top of page
Search

为什么要考CFP?

Updated: Mar 25, 2021

在北美的金融行业,一共有100多种不同的金融专业证书,我们经常能够听到的CFA, FRM等等, 每一个证书都有自己所针对的专业领域,例如CFA多在投资分析领域, FRM主要在风险控制领域,而我们今天要说的CFP所针对的人群和领域呢?

在北美,中产以上的家庭都有三个专业人士为他们服务:家庭医生、律师以及财务顾问(Financial advisor)。 人们也很习惯的在初次约见财务顾问的时候询问一下有什么相关的工作经验和证书。对于高净值客户来说,有5年以上的资产管理经验和CFP(Certified Financial Planner®)证书是基本要求。否则他们很难继续与这位财务顾问深入的沟通资产现状等比较隐私的话题,更别提规划方案了。


CFP Board在加拿大

CFP认证机构是个全球性的行业组织,在各国会设立分支结构,根据当地法规和行业规范等决定考核内容和流程以授予CFP资质。加拿大的CFP管理机构自1970年成立至今,虽然已有超过50年的历史,但是 相对其他本地专业协会来说还是一个比较新的机构。相对于其他金融证书来说,CFP因为其专业知识涉及的广泛性以及对持证者每年继续教育(Continue Education)要求的严格性,而被公认为“prestigious financial certificates” (权威性的金融业证书)之一。近两年加拿大CFP管理机构正式更名为FP Canada™,不但合并了一些初级资质考试,也通过合作协议把魁北克省的相关资质并入了CFP体系,在资质的系统性和全加拿大的社会影响力方面有了更大提升。


CFP考试涉及内容及考试资格

CFP考生必须要具备大学bachelor或以上的degree,并有3年以上金融相关行业知识,考生向FP Canada™提出申请并随附填写的申请表格和你的行业简历以及推荐人信息,通过FP Canada™审核后会给予考试资格。

CFP考试大致内容会涉及到超过20个不同的课程的知识点,考试为6个小时,目前分为3场,2个小时一场,两场之间给与15分钟-30分钟的休息(机考为15分钟休息,笔考为30分钟休息);考试题型为选择题和问答题,其中每一场选择题为10题左右,其余为案例分析问答题,主观题分数占总分的80%。


加拿大CFP的收入情况

据统计,在加拿大有8年以上工作经验的CFP持证人员平均年收入超过CAD$110,000,最主要的就业方向为银行、信托、保险、律所、会计事务、家族办公室等,也有部分经验较丰富的持证者会开设独立财务咨询事务所。

CFP证书考试内容各地不同,不过全球的认证体系是统一且比较严格的。北美的税务和资产管理的复杂度,使得北美CFP的考试变得相对更难,而北美又是长期以来的优质资产的聚集地,因此,在全世界范围内北美CFP持证者都算是紧缺人才。目前上海,香港等地的银行、保险、信托等机构的财富管理部门中也越来越需要北美CFP的人才,为客户在北美的资产提供管理方案。 在加拿大,普通的Financial Advisor 的平均薪酬为CAD$50,000, Financial Planner 的平均薪酬为CAD$59,000, 而持有CFP的咨询师,平均薪酬为$87,000, 在一些特定的企业部门中,CFP证书也是晋升管理岗位的重要敲门砖之一。


谁需要CFP

很多人或金融机构(银行、基金公司、保险公司)将financial advisor 混合成为financial planner,所有人只要fit in 财务顾问的职位都可以叫financial planner, 但是这种情况未来几年将会被改变;根据金融监管机构FSRA以及Ontario`s Financial Professionals Title Protection Act的建议,未来只有符合资质要求的金融从业人员才能获得financial advisor 或者financial planner的title,这个最主要的目的是将“咨询建议“ 和”金融销售“人员区分开来,所以如果你在下列部门工作,那么CFP将会成为你职业道路上最重要的专业证书之一!

  • 银行内的FA、wealth management

  • 财务管理的家族办公室

  • 保险、信托业内的财富管理

  • 独立咨询公司内的咨询顾问


657 views0 comments

Recent Posts

See All

Comments


Post: Blog2_Post
bottom of page