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AdvisorU助力CFP备考-Pension篇

Updated: Mar 20, 2023

Pension和Registered Account一直都是CFP考试中的重点之一。由于加拿大的人口越来越老龄化,家庭理财一定离不开退休规划。CFP的考试近年来越来越注重实用性的原则,在退休理财规划的领域亦是如此。考试中看到的案例经常就是每一个Financial Planner在日常金融服务中随时可见的场景:例如一个家庭的中老年夫妻最关心的包括退休生活质量如何通过足够的退休收入来得到保障;雇主的养老金计划和个人的RRSP如何起到退休收入的补充作用;夫妇可以采用什么策略均分退休收入;退休前后家庭债务规划等等。所有这些都是现实生活中的很多中老年家庭真实面临的情形和真正关心的问题。CFP的备考除了要求考生熟知PENSION方面的定义和基本要点,更要考生能够灵活应用所有相关知识,将退休规划同现金流规划、家庭资产和债务配置、税务规划结合考虑,而给出一个完善全面的解决方案。

我们的考前辅导主要是通过详细的案例分析,来帮助考生巩固所学知识点、通过灵活运用来实现全面规划。在过往的几期考前辅导课上,作为授课老师之一,我也时常被学生们的求学热情所感染。我们的线上课堂经常可以看到同学们就某一个知识点问题踊跃讨论,共同探讨答案,有的同学还拿出自己在实际工作中曾经遇到的案例来举例分享。当然通常每个人的工作内容决定了他只对与其工作相关的有限的领域会比较熟悉,对于没有接触过的领域则比较陌生的。比如在银行工作的同学会对各类Registered Account(RRSP、TFSA、RESP)的操作有实际操作经验,而在保险行业工作的同学则对如何用年金这类保险产品实现终身退休收入这一策略应用得炉火纯青。所以大家通过对课堂案例进行共同分析讨论,既能发现自己的薄弱点并加强,又能分享自己在专业领域的优势,绝对是我们在ADVISOR U的课堂上实现的完美双赢模式。同时在课后,同学们也经常会就自己遇到的某一个难题或者不能理解的知识点点在群里互相询问讨论,在无法得出答案的时候会向老师求教。我们每一位老师都非常认真地给出详尽的解答。


每一个合理的理财规划方案,都离不开细节,这也是为什么老师每次都会在课程中反复强调和重申。通过课程中对相关知识要点的强化以及对案例的细化分析,旨在让每一位备考的考生除了熟知pension法规,税务条例,并且能够将所有知识点灵活应用在考试的每一个案例中。

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